La Ventaja de BPAS

El entorno regulatorio actual y los desafíos de cumplimiento de normas hacen que la supervisión fiduciaria sea más importante que nunca. Los patrocinadores del Plan pueden ser responsabilizados personalmente por las pérdidas causadas por sus decisiones o acciones como fiduciarios.

Mientras que los servicios fiduciarios son ofrecidos directamente por muchos de nuestros socios asesores y fideicomisarios corporativos, los Servicios Fiduciarios de BPAS pueden prestar apoyo adicional cuando sea necesario para un intermediario financiero o un auspiciador del plan. Le podemos ayudar con:

  • Servicios de Gestión de Inversiones ERISA 3(38): Esto proporciona el más alto nivel de protección fiduciaria disponible, ya que toda la carga de establecer y mantener el menú de inversión del plan es delegado por el auspiciador del plan a los servicios fiduciarios de BPAS.
  • Servicios de Asesoría de Inversiones ERISA 3(21): Para planes más grandes, podemos servir como co-fiduciarios y ayudar a establecer y mantener el menú de inversiones del plan. Este es un enfoque personalizado orientado al cliente específico.

También ofrecemos programas especiales de compensación de nivel con puntos base de 25 y 50 para Representantes Registrados que no pueden actuar como fiduciarios de un plan, pero quieren proporcionar a los clientes los beneficios de este tipo de programa.

Características

  • Programas diferentes para satisfacer las diversas necesidades de los clientes.
  • Proceso riguroso de búsqueda y selección de gerentes utilizando nuestra plataforma de arquitectura verdaderamente abierta.
  • Declaración de Política de Inversión Personalizada y un Informe Trimestral de Monitoreo de Inversiones con recomendaciones del fondo.
  • Cada decisión está justificada, monitoreada y promulgada únicamente en interés de los participantes y beneficiarios.
  • Prácticas y políticas documentadas.
  • Monitoreo continuo de procesos para garantizar la rendición de cuentas, equidad y transparencia.
  • Recursos educativos personalizados.
  • Transparencia completa de los honorarios y compensación nivelada (tanto para los Servicios Fiduciarios de BPAS como para nuestra división de Administración de Planes y Recordkeeping). Cualquier forma de “revenue sharing”, si hay disponible, son utilizados para compensar la tasa de la plataforma al nivel de cada fondo dentro del plan.

Diseñado Para

Patrocinadores del plan que desea:

  • Reducir sus responsabilidades fiduciarias
  • Ahorrar tiempo con la supervisión de fondos, revisiones y reemplazos
  • Disfrute de la transparencia en su estrategia de inversión y precios del plan

Lectura Adicional

Fiduciario de la Sección de ERISA 3(38)

  • Un Fiduciario de la Sección de ERISA 3(38) es un “gestor de inversiones”, quien, por definición, toma discreción, autoridad y control de los activos del plan, y es pues un fiduciario.
  • Sólo puede ser un banco, una compañía de seguros o un Asesor de Inversiones Registrado (RIA, por sus siglas en inglés) sujeto a la Ley de Asesores de Inversión de 1940.
  • Los Servicios Fiduciarios de BPAS es una división de Hand Benefits & Trust Company (HB&T) y una subsidiaria propiedad de Community Bank System, Inc. (NYSE: CBU).
  • Los Patrocinadores del Plan pueden delegar la responsabilidad significativa de seleccionar, supervisar y reemplazar las inversiones al gestor de inversiones fiduciarias 3(38).
  • Como el Fiduciario 3(38), los Servicios Fiduciarios de BPAS asume la responsabilidad legal y la responsabilidad por las decisiones que adopta, lo que permite al auspiciador del plan administrar mejor y mitigar su riesgo fiduciario.

Los Servicios Fiduciarios de BPAS experimentada en Beneficio Definido (BD)/Cash balance, 401(k), 401(a), 403(b), 457(b)/(f), Taft-Hartley, Davis-Bacon, 1081.01, y planes VEBA/HRA/HSA. Con un equipo acreditado dedicado a las inversiones, nuestros servicios fiduciarios son personalizados para satisfacer las necesidades únicas de cada cliente. Somos su respaldo.

Siguientes Pasos

¿Quiere aprender más?
Comuníquese con nosotros por email a: trustsales@bpas.com o llámenos al 1-866-401-5272.