- La cantidad a convertir
- La Cantidad a convertir de una cuenta IRA Tradicional a una IRA Roth. Es importante notar que algunos hogares con ingresos altos no califican para una conversión al IRA Roth. Actualmente, cualquier persona con un ingreso bruto ajustado mayor de $100,000 no puede hacer una conversión al IRA Roth. Para los propósitos de esta calculadora, nosotros asumimos que sus ingresos no limitan su habilidad de convertir a una IRA Roth.
- Contribuciones no-deducibles de impuestos
- La cantidad contribuida a la IRA Tradicional (la cual no fue deducible de impuestos) que usted está convirtiendo.
- Edad actual
- Edad actual
- Edad al jubilarse
- Edad de jubilación deseada
- Tasa de rendimiento
- Tasa de rendimiento esperada en sus inversiones. El por ciento de rendimiento real dependerá en gran parte del tipo de inversión que usted escoja. De enero de 1970 a diciembre de 2012 el por ciento de rendimiento promedio ponderado para el índice "S&P 500", incluyendo la reinversión de dividendos, fue aproximadamente 10.1% por año. Durante estos años el rendimiento mayor para un periodo de 12 meses fue de 61% mientras el menor fue de -43%. Las cuentas de ahorro en los bancos pagan un interés tan bajo como 1% o menos.
Es importante recordar que el por ciento de rendimiento futuro no se pueden predecir con certeza y que las inversiones que pagan un por ciento de rendimiento mayor están sujetos a un mayor riesgo y volatilidad. El por ciento de rendimiento real puede variar extensamente durante el su vida, especialmente en inversiones a largo plazo, incluyendo una potencial perdida de principal de su inversión.
- Tasa de impuestos actual
- Tasa de impuesto marginal actual
- Tasa de impuesto al jubilarse
- Tasa de impuestos marginal esperada al jubilarse
- Tasa de impuesto de inversión
- Tasa de impuesto marginal esperada para inversiones (basada en las tasas de ganancia de capital esperadas).
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